Streszczenie
- W ciągu ostatnich 12 miesięcy Vixio odnotowało kary nałożone na dostawców pieniądza elektronicznego i usług płatniczych w wysokości około 36 mln euro.
- Wdrażanie środków zapobiegających praniu pieniędzy staje się coraz trudniejszym wyzwaniem dla firm wymagających pomocy ekspertów.
- Długoterminowy sukces przedsiębiorstw zależeć będzie od ich zdolności skutecznego radzenia sobie z tymi wyzwaniami.
Treść
Vixio, firma specjalizująca się w rozwiązaniach z zakresu wywiadu regulacyjnego, opublikowała nowy raport, z którego wynika, że od marca 2024 r. do marca 2025 r. europejskie organy regulacyjne nałożyły kary pieniężne na łączną kwotę 36 mln euro z powodu różnych niedociągnięć w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Vixio zajmuje się karami związanymi z AML nałożonymi na firmy hazardowe
Raport Vixio AML Outlook ma na celu zapewnienie kompleksowego obrazu wyzwań związanych ze zgodnością z wymogami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) na całym świecie. Raport zawiera również informacje na temat tego, w jaki sposób firmy płatnicze i hazardowe mogą unikać naruszania tych przepisów. Mając około 30 działań egzekucyjnych europejskich organów regulacyjnych związanych z przepisami AML i przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu (CTF), Vixio ma na celu podkreślenie swoich usług, które pomagają firmom unikać tych problemów. Vixio przedstawił rzeczywiste przykłady firm, które nieumyślnie naruszają przepisy. John Gidla, dyrektor ds. zgodności z przepisami dotyczącymi płatności w Vixio, skomentował temat następująco: „Podczas gdy zgodność z przepisami AML może być kosztowna dla firm płatniczych, wymagając inwestycji w systemy monitorowania transakcji, procesy należytej staranności wobec klienta (CDD) i ciągłe szkolenia personelu, reperkusje braku zgodności mogą być poważne. Oprócz kar finansowych, brak zapobiegania praniu pieniędzy może znacznie zaszkodzić reputacji firmy, prowadząc do utraty klientów, partnerów i zaufania inwestorów. Solidne ramy zgodności są niezbędne do utrzymania zaufania i zapewnienia długoterminowej rentowności firmy”. Vixio przewiduje, że przestrzeganie przepisów AML i CFT, wraz z procedurami Know Your Customer (KYC), stanie się coraz bardziej krytyczne, wymagając od firm przygotowania się na stawianie czoła tym wyzwaniom w miarę ich pojawiania się. W kwietniu Vixio uruchomiło swoją przestrzeń roboczą, aby pomóc zespołom ds. zgodności w osiąganiu ich celów. W marcu Vixio otrzymało nagrodę Best RegTech Platform w FinTech Breakthrough Awards. Źródło zdjęcia: Vixio
