Περίληψη
- Η Vixio έχει καταγράψει περίπου 36 εκατομμύρια ευρώ σε πρόστιμα που επιβλήθηκαν σε παρόχους ηλεκτρονικού χρήματος και πληρωμών τους τελευταίους 12 μήνες.
- Η επιβολή μέτρων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες καθίσταται ολοένα και πιο δύσκολη πρόκληση για τις επιχειρήσεις που χρειάζονται βοήθεια από ειδικούς.
- Η μακροπρόθεσμη επιτυχία των επιχειρήσεων θα εξαρτηθεί από την ικανότητά τους να διαχειρίζονται αποτελεσματικά αυτές τις προκλήσεις.
Περιεχόμενο
Η Vixio, μια εταιρεία που ειδικεύεται σε λύσεις κανονιστικής πληροφόρησης, δημοσίευσε μια νέα έκθεση που αποκαλύπτει ότι από τον Μάρτιο του 2024 έως τον Μάρτιο του 2025, οι ευρωπαϊκές ρυθμιστικές αρχές επέβαλαν πρόστιμα συνολικού ύψους 36 εκατομμυρίων ευρώ λόγω διαφόρων αδυναμιών στον τομέα της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Η Vixio αντιμετωπίζει τις κυρώσεις που σχετίζονται με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και επιβλήθηκαν σε εταιρείες τυχερών παιχνιδιών
Η έκθεση AML Outlook της Vixio έχει σχεδιαστεί για να παρέχει μια ολοκληρωμένη εικόνα των προκλήσεων που συνεπάγεται η συμμόρφωση με τις απαιτήσεις για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) παγκοσμίως. Η έκθεση παρέχει επίσης πληροφορίες σχετικά με το πώς οι εταιρείες πληρωμών και τυχερών παιχνιδιών μπορούν να αποφύγουν την παραβίαση αυτών των κανονισμών. Με περίπου 30 ενέργειες επιβολής από ευρωπαϊκές ρυθμιστικές αρχές σχετικά με τους κανόνες AML και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CTF), η Vixio στοχεύει να αναδείξει τις υπηρεσίες της που βοηθούν τις εταιρείες να αποφεύγουν αυτά τα ζητήματα. Η Vixio έχει παράσχει παραδείγματα από τον πραγματικό κόσμο εταιρειών που παραβιάζουν ακούσια τους κανονισμούς. Ο John Gidla, επικεφαλής συμμόρφωσης πληρωμών της Vixio, σχολίασε περαιτέρω το θέμα: «Ενώ η συμμόρφωση με την AML μπορεί να είναι δαπανηρή για τις εταιρείες πληρωμών, απαιτώντας επενδύσεις σε συστήματα παρακολούθησης συναλλαγών, διαδικασίες δέουσας επιμέλειας πελατών (CDD) και συνεχή εκπαίδευση του προσωπικού, οι επιπτώσεις της μη συμμόρφωσης μπορεί να είναι σοβαρές. Πέρα από τις οικονομικές κυρώσεις, η μη πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μπορεί να βλάψει σημαντικά τη φήμη μιας εταιρείας, οδηγώντας σε απώλεια πελατών, συνεργατών και εμπιστοσύνης των επενδυτών. Ένα ισχυρό πλαίσιο συμμόρφωσης είναι απαραίτητο για τη διατήρηση της εμπιστοσύνης και τη διασφάλιση της μακροπρόθεσμης βιωσιμότητας μιας επιχείρησης». Η Vixio προβλέπει ότι η τήρηση των νόμων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT), μαζί με τις διαδικασίες «Γνωρίστε τον πελάτη σας» (KYC), θα καθίσταται ολοένα και πιο κρίσιμη, απαιτώντας από τις εταιρείες να είναι έτοιμες να αντιμετωπίσουν αυτές τις προκλήσεις καθώς προκύπτουν. Τον Απρίλιο, η Vixio λάνσαρε το Workspace της για να βοηθήσει τις ομάδες συμμόρφωσης στην επίτευξη των στόχων τους. Τον Μάρτιο, η Vixio έλαβε το βραβείο «Καλύτερη πλατφόρμα RegTech» στα FinTech Breakthrough Awards. Πίστωση εικόνας: Vixio
